一、殺豬盤類詐騙

犯罪嫌疑人通過購買的虛假身份信息在世紀佳緣、珍愛網等婚戀交友網站注冊，假扮單身高富帥、白富美、中年成功人士等身份，在婚戀交友網站尋找有交友婚戀需求的單身用戶，通過一段時間的交流增進信任與好感，并確立男女朋友關系。隨后，犯罪嫌疑人虛構某投資平臺、賭博網站存在系統漏洞，可以利用該漏洞修改中獎倍率掙錢，但由于自己正在出差中不方便操作，遂請受害人幫助操作，并告知受害人網站地址，登錄賬戶名、密碼等信息，要求受害人將賬戶資金對半投注，與此同時，犯罪嫌疑人會在后臺修改中獎倍率，讓受害人從表面上感覺確實通過此方法掙到了錢，從而騙取受害人對網站存在漏洞的信任。取得信任后，犯罪嫌疑人謊稱這個漏洞很快會被發現，要受害者拿出全部資金進行最后幾期的投注實施詐騙。

二、網絡貸款詐騙

隨著消費升級和互聯網金融興起，網絡貸款成了不少急需資金人群的首選方式。一些犯罪分子往往利用借款人急于籌錢的迫切心理，通過非法獲取的公民個人信息，篩選出急需資金且缺乏相關銀行貸款、互聯網及法律常識的人群，以“無抵押、無擔保、正規公司、快速放貸”為誘餌；或者通過購買某貸款公司信息，假冒貸款公司，架設釣魚網站要求被害人還款，精準對目標對象實施詐騙。

犯罪嫌疑人通過非法手段獲取公民個人信息后，通過短信、電話或QQ、微信等主動聯系被害人，詢問被害人是否有貸款意愿，引導被害人安裝詐騙網貸APP并注冊登錄，收集被害人姓名、身份證號、電話、銀行卡號等個人信息，告知網絡貸款基本流程和要求，讓受害人在APP內操作貸款申請。

隨后，以辦理貸款需收取工本費、會員費、手續費、保證金、擔保費為由，要求被害人轉賬至指定銀行賬戶；或以被害人資金流水與貸款金額不匹配、借唄花唄等信用額度不夠，需提升流水為由，要求被害人按貸款金額的一定比例轉賬至指定賬戶；或被害人申請貸款通過后，申請的身份與綁定銀行卡戶主信息不符、賬戶被凍結無法提現為由，要求被害人支付解凍費、保證金；或以被害人貸款時必須保證本人銀行卡內有資金為由，要求被害人存入現金，后通過套取被害人銀行驗證碼，直接將被害人銀行卡內資金轉走等手段，達到騙取錢財的目的。有些嫌疑人在騙完銀行卡內資金后，對支付寶內借唄繼續實施詐騙。當行騙被識破后，立即切斷與被害人聯系。

三、刷單類詐騙

犯罪嫌疑人通常冒充中介或代理公司，通過貼吧、招聘平臺、QQ、微信或短信群發等渠道，以做任務、刷銷量為名，“高傭金”招聘兼職刷客，并承諾及時返還本傭金。被害人與其聯系后，嫌疑人會要求先試單，即完成一筆小額刷單任務，并及時返還本傭金，以贏得被害人信任。隨后，逐步增加刷單任務的次數和金額，并以必須刷多單才能結算或者卡單為由拒不返款，以此誘騙被害人持續刷單付款，從而騙得錢財。當被識破后，嫌疑人立即將被害人拉黑。

四、冒充客服類詐騙案件

1、冒充客服類詐騙犯罪：犯罪嫌疑人通過非法渠道獲取即時網購訂單數據信息，冒充電商平臺、網上店鋪或快遞公司的客服，謊稱商品丟失或有質量瑕疵，并主動要求為被害人理賠。獲得信任后，犯罪嫌疑人通過釣魚鏈接騙取被害人支付寶、銀行卡賬號密碼等相關信息，并逐步誘騙被害人向其指定的賬號轉賬，或直接操作被害人支付寶、網銀進行轉賬，詐騙成功后即將被害人拉黑。

2、嫌疑人實施作案的基本步驟：

（1）冒充電商平臺、網上店鋪或快遞公司等客服電話聯系被害人，謊稱其所購商品丟失或存在質量瑕疵，并主動要求為被害人理賠，讓被害人添加嫌疑人微信；

（2）向被害人推送“快速理賠”二維碼，誘騙被害人掃碼登錄包裝成支付寶登錄頁面的釣魚鏈接，并填寫支付寶賬號、登錄密碼、支付密碼，姓名、身份證號碼，綁定銀行卡賬號、網銀密碼、銀行卡預留手機號碼等信息，并讓被害人點擊獲取驗證碼；

（3）以被害人收不到驗證碼為由，讓被害人在釣魚鏈接上繼續填寫新收到的驗證碼；騙取被害人銀行卡余額。

五、Q仔詐騙

1、犯罪嫌疑人利用木馬程序盜取對方QQ密碼，截取對方聊天視頻資料，熟悉對方情況后，冒充該QQ賬號主人對其QQ好友以“急需用錢”、“借錢”等事情為由實施詐騙。

2、犯罪嫌疑人使用QQ、微信等網絡通訊工具，模仿相同昵稱和頭像冒充受害人的上級領導、熟人等身份要求受害人向指定賬戶匯款、充值、購物，從而實施詐騙。

3、犯罪嫌疑人通過技術手段獲取公司人員架構，復制公司老總網絡通訊工具昵稱和頭像圖片，再使用QQ（微信）冒充公司老總，假借和其他公司合作伙伴簽合同為由，將公司財務拉入事前準備的QQ群（微信群）內，讓財務向對方公司的指定賬戶匯款。

4、犯罪嫌疑人先通過非法渠道購買通訊錄等公民信息，后使用電話發短信冒充受害人的領導或熟人，聲稱改了新號讓受害人留存，又或讓受害人加微信、QQ等聯系，后以急需用錢辦事、要向領導送禮等借口讓受害人向指定的微信或銀行卡等賬戶匯款，從而實施詐騙（該類詐騙全程短信聯系，無電話通話，故與茂名電白系手段有顯著區別）。

5、利用微博、微信、QQ等通訊工具冒充受害人在國外的朋友，稱購機票時支付寶或者銀行卡受限制不能使用，需要受害人代買機票，然后聲稱向受害人支付寶或銀行卡轉賬，并把虛假的轉賬成功截圖發給受害人，受害人看后信以為真，繼而向犯罪嫌疑人提供的航空公司工作人員打款購票，最后發現被騙。

6、犯罪嫌疑人通過QQ冒充受害人子女給受害人發送信息，以報名培訓班為由，提供虛假的聯系方式讓受害人進行聯系，之后犯罪嫌疑人冒充培訓班老師以交納學費為由讓受害人進行匯款，實施詐騙。

7、犯罪嫌疑人通過QQ冒充受害人子女給受害人發送信息，假稱其在國外的教授回國，教授國內親屬要做手術急需用錢，但由于教授回國前，因帶現金太多不方便，已交由其保管，誘導受害人與教授進行聯系給予幫助，隨后犯罪嫌疑人冒充該教授讓受害人想辦法給其匯款，進而實施詐騙。

六、電話冒充領導、熟人詐騙

1、犯罪嫌疑人獲取受害人的電話號碼和姓名后，以打電話的方式聯系受害人，冒充受害人親友以換了新手機號碼騙得信任、后隔天以違法被公安機關處理需要保釋金、遇交通事故需救治或賠償、或處理關系不方便直接出面等理由誘導受害人轉款實施詐騙。

2、犯罪嫌疑人獲取受害人的電話號碼和姓名后，以打電話的方式冒充受害人單位領導，讓受害人到辦公室談話，后以需接待客人要送禮為由，要求受害人幫忙轉賬到指定的銀行賬戶實施詐騙。

備注：該類案件主要特點只打電話冒充，不使用網絡通訊工具或發短信。

七、機票退、改簽詐騙

1、犯罪嫌疑人利用門戶網站、旅游網站、百度搜索引擎等投放廣告，發布訂購、退換機票、火車票等虛假電話，以較低票價引誘受害人上當。隨后，再以“身份信息不全”、“賬號被凍”、“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款，從而實施詐騙。

2、犯罪嫌疑人非法竊取旅客實時航班信息，通過點對點發送短信，以“航班取消，提供退票或改簽服務”，并留下假冒航空公司客服電話，誘導受害人聯系假冒客服工作人員，隨后犯罪嫌疑人冒充航空公司客服，誘騙受害人多次進行匯款操作，實施連環詐騙。

八、重金求子（慈善捐款）詐騙

1、犯罪嫌疑人謊稱喪偶白富美，愿意出重金求子引誘受害人聯系，之后以交納誠意金、檢查費、公證費等各種理由實施詐騙。

2、犯罪嫌疑人通過微信搖一搖加上受害人，然后冒充投資老總、政府工作人員等身份，謊稱有一扶貧計劃，可以幫受害人申請扶貧款項，并以要交納保證金、公證金為由讓受害人向指定賬戶匯款實施詐騙。

九、冒充黑社會詐騙

犯罪嫌疑人先獲取事主身份、職業、手機號等資料（有的包括近親屬身份信息），撥打電話自稱黑社會人員，受人雇傭要加以傷害或者恐嚇受害人，但聲稱受害人可以破財消災，然后提供賬號要求受害人匯款實施詐騙。

十、PS圖片詐騙

犯罪嫌疑人通過互聯網下載領導干部頭像并制作人員名單，然后使用電腦軟件將領導干部頭像合成淫穢圖片，并將淫穢圖片與打印好的留有銀行賬戶的敲詐信裝入信封，隨后犯罪嫌疑人會赴外省郵寄該敲詐信，若有受害人打款，犯罪嫌疑人便會繼續打電話敲詐受害人錢財。

十一、冒充公檢法

犯罪嫌疑人冒充銀行、通信運營商、社保、醫保等單位工作人員，以受害人名下的銀行卡、電話、社保卡、醫保卡等具有消費功能的工具被冒用或受害人身份信息泄露，涉嫌洗錢、販毒等犯罪，之后冒充公檢法等司法機關執法人員，要求受害人將資金轉入國家賬戶配合調查（部分案件中，犯罪嫌疑人還會向受害人展示假公檢法網站上發布的假通緝令等法律手續，來誘導受害人信任）。

十二、代辦信用卡、貸款類詐騙

1、犯罪嫌疑人一般通過在網絡媒體發布辦理小額貸款、代辦信用卡等釣魚網站，以此非法獲取公民個人信息，接著犯罪嫌疑人冒充銀行工作人員或者貸款公司工作人員通過電話聯系受害人，對有意向者先收取200—500元不等的手續費（代辦信用卡類詐騙還會向受害人郵寄一張假信用卡），然后又以交納年息、檢驗還貸能力、保證金、稅款、代辦費等為由，要求受害人匯款，或騙取受害人的銀行賬戶和密碼等信息直接轉賬、消費實施詐騙。（此類案件不包括提升信用卡額度）。

2、網絡貸款、辦理信用卡類詐騙主要手法：犯罪嫌疑人在利用微信、QQ、互聯網等渠道發布“無擔保、無抵押、快速放款”等辦理貸款、信用卡等虛假信息，后以提前收取手續費、材料費、利息等理由實施詐騙或是直接騙取受害人的銀行資料四件套，以便利用受害人信息實施其他網絡犯罪。

十三、冒充軍警購物詐騙

犯罪嫌疑人冒充軍人、消防隊員聯系受害人，提出購買帳篷、床鋪、演練設施等物資的需求，并告知受害人此類物品供貨商的電話，后由另一名同伙扮演供貨商，以讓受害人先打貨款的方式，騙取受害人錢財。

十四、游戲幣、游戲點卡詐騙

1、犯罪嫌疑人在游戲、QQ群、微信群、快手視頻APP等其他社交平臺，推廣游戲優惠刷點券廣告，并留下聯系方式，誘導受害人加QQ或微信好友私聊，之后虛構各種充值優惠套餐，提供給受害人選擇，要求先付款再充值，承諾五分鐘到賬，成功騙取套餐充值費用后，又制作各種游戲界面和充值界面截圖，并發送截圖給受害人，以安全檢測、退款保證金等理由，要求受害人繼續充值（保證幾分鐘后會全數退還給受害人）持續實施詐騙，直至將受害人QQ或微信拉黑。

2、部分案件中，犯罪嫌疑人誘導受害人進行游戲套餐充值時，讓受害人提供游戲賬號和密碼、登錄服務器區域、登錄的手機系統，最后通過登錄受害人游戲賬號，冒充該受害人詐騙其游戲內其他好友。

十五、游戲裝備詐騙

犯罪嫌疑人在游戲、QQ群、微信群中發布買賣游戲裝備的廣告信息，誘導受害人加QQ或微信好友，之后犯罪嫌疑人會發送一虛假游戲交易平臺給受害人，并說明要在該平臺上進行交易，受害人在該假游戲平臺充值交易后，犯罪嫌疑人以充值金額不足、不能自動發貨、交易需要交納保證金為由持續實施詐騙。

十六、虛假購物消費詐騙

1、假冒代購詐騙：犯罪嫌疑人在微信朋友圈以優惠打折、海外代購等方式為誘餌發布廣告信息，誘導受害人與其聯系，待受害人付款后,又以“商品被海關扣下,要加繳關稅”等為由要求加付款項實施詐騙。

2、低價購物詐騙：犯罪嫌疑人通過互聯網、手機短信發布二手車、二手電腦、海關沒收的物品等轉讓信息，一旦受害人與其聯系，即以“繳納定金”“交易稅手續費”等方式騙取錢財。

3、虛假服務詐騙：犯罪嫌疑人通過互聯網站發布提供私人偵探、提供考題、調查追債、刪除網帖、代寫代發論文等各種虛假服務，引誘受害人繳納定金、保證金，受害人只要一匯款，犯罪嫌疑人就將受害人拉黑。（虛假服務詐騙不包括提供色情服務類詐騙）。

十七、虛假網站、鏈接詐騙

犯罪嫌疑人通過制作博彩網站、優惠充值網站、返現APP、提升信用卡額度等虛假網站，然后通過短信、QQ群、微信群進行推廣，引誘受害人點擊虛假的網址和鏈接，并誘導受害人輸入自己的銀行賬號、手機號碼、驗證碼等信息，從而實施詐騙。

十八、補助、退稅類詐騙

1、犯罪嫌疑人冒充財政局、民政局、殘聯等單位工作人員，向殘疾人員、困難群眾、學生家長打電話、發短信，謊稱可以領取補助金、救助金、助學金，要求受害人提供銀行卡號，然后以資金到賬查詢為由，指令其在銀行ATM機上進入英文界面操作，從而實施詐騙。

2、犯罪嫌疑人事先獲取到事主購買房產、汽車、醫保等信息后，冒充財政局、稅務局、醫保局等單位工作人員，以稅收、醫保等方面政策調整，可辦理退稅退款為由，誘騙事主到銀行ATM機上實施轉賬操作，從而實施詐騙。

十九、理財類詐騙

1、收藏詐騙：犯罪嫌疑人冒充各類收藏協會的名義，印制邀請函郵寄各地，稱將舉辦拍賣會或買賣古玩、藝術品等，并留下聯系方式。一旦事主與其聯系，則以預先交納評估費、保證金、場地費等名義，要求受害人將錢轉入指定賬戶實施詐騙。

2、花唄借唄、京東白條、信用卡升級提額詐騙：犯罪嫌疑人利用手機或短信群發平臺給受害人發送短信，聲稱受害人符合可以提升借貸額度、信用卡升級的要求，并留下聯系電話，待受害人與其聯系后，即以“繳納定金”“手續費”等名義實施詐騙。

3、解除分期付款詐騙：犯罪嫌疑人冒充銀行工作人員或貸款公司工作人員，通過發送短信稱受害人信用卡逾期未還、信用卡已被凍結，會影響受害人銀行征信和支付寶信用積分，進而誘導受害人進行匯款實施詐騙。

二十、其他類型詐騙

1、平臺投資詐騙主要手法：犯罪嫌疑人以某證券或投資公司名義通過互聯網、電話、短信等方式散布虛假個股內幕信息及走勢，吸引受害人加入微信群、QQ群等社交平臺，獲取受害人信任后，再誘導受害人在嫌疑人搭建設立的虛假恒指、貴金屬、農產品等期貨、現貨交易平臺進行交易，或以發展所謂的“加盟商”為由，引誘受害人進入虛假的交易平臺，通過虛假注資、人為操控市場行情的方式，使受害人在交易平臺內大額虧損、爆倉，以達到大額獲利的目的。

2、網絡購物詐騙主要手法：犯罪嫌疑人在網上發布商品低價出售信息，通過微信、電話等方式誘騙受害群眾，待被害人有購買意向后，使用微信、銀行轉賬方式收取被害人錢財，收錢后立即將被害人拉黑或寄送次品、模具。

3、冒充客服類詐騙主要手法：犯罪嫌疑人通過非法渠道購買購物網站的買家信息及快遞信息后，冒充購物網站客服稱受害人購買的物品質量有問題，可給予受害人退款賠償；或者冒充快遞公司客服稱受害人快遞丟失，可給予受害人經濟賠償，隨即提供二維碼誘導受害人掃描，受害人根據犯罪嫌疑人的誘導，將其銀行卡等信息輸入二維碼跳出的網頁，并輸入手機驗證碼后，其銀行卡內錢款便被轉走。