民政部 公安部 市場(chǎng)監(jiān)管總局 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

關(guān)于加強(qiáng)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)非法集資防范化解工作的意見(jiàn)

民發(fā)〔2022〕89號(hào)

各省、自治區(qū)、直轄市民政廳（局）、公安廳（局）、市場(chǎng)監(jiān)管局（廳、委）、防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)民政局、公安局、市場(chǎng)監(jiān)管局、防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室：

為鞏固打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)成果，加大常態(tài)化養(yǎng)老機(jī)構(gòu)非法集資防范化解力度，切實(shí)履行好《防范和處置非法集資條例》明確的行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)職責(zé)，堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則，多措并舉強(qiáng)化日常監(jiān)督管理，依法保護(hù)老年人合法權(quán)益，現(xiàn)提出如下意見(jiàn)：

一、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)摸排

（一）通過(guò)信息抓取及時(shí)掌握增量。省級(jí)民政部門(mén)要主動(dòng)對(duì)接省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)，建立養(yǎng)老機(jī)構(gòu)登記備案信息共享交換機(jī)制，推動(dòng)省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)通過(guò)省級(jí)統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺(tái)、政府?dāng)?shù)據(jù)共享交換平臺(tái)或者部門(mén)間的數(shù)據(jù)接口（統(tǒng)稱(chēng)信息共享交換平臺(tái)），將本行政區(qū)域內(nèi)經(jīng)營(yíng)范圍中包含“養(yǎng)老服務(wù)”的市場(chǎng)主體登記信息，自登記之日起10個(gè)工作日內(nèi)推送給省級(jí)民政部門(mén)。暫不具備條件的，省級(jí)民政部門(mén)要通過(guò)信息共享交換平臺(tái)，每月至少一次集中抓取上述市場(chǎng)主體登記信息。省級(jí)民政部門(mén)要重點(diǎn)關(guān)注經(jīng)營(yíng)范圍中包含“養(yǎng)老服務(wù)”，且名稱(chēng)中含有“養(yǎng)老、老年、老來(lái)、敬老、托老、老人、康旅、健康、養(yǎng)生、康養(yǎng)、醫(yī)養(yǎng)、壽康、夕陽(yáng)、休養(yǎng)、長(zhǎng)壽、長(zhǎng)生、孝心”等字樣的市場(chǎng)主體，并將有關(guān)登記信息推送到服務(wù)場(chǎng)所所在地的縣級(jí)民政部門(mén)，服務(wù)場(chǎng)所所在地的縣級(jí)民政部門(mén)要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查，對(duì)實(shí)際收住老年人、提供養(yǎng)老服務(wù)的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)要做到情況清、底數(shù)明，并將核查結(jié)果逐級(jí)反饋省級(jí)民政部門(mén)。服務(wù)場(chǎng)所所在地的縣級(jí)民政部門(mén)要將新增的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)納入監(jiān)管范圍，并督促其依法及時(shí)辦理備案。具備條件的市、縣民政部門(mén)可以主動(dòng)對(duì)接同級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)，并推動(dòng)同級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)做好信息推送工作。

民政部門(mén)要加強(qiáng)登記信息內(nèi)部共享，及時(shí)掌握民辦非營(yíng)利性養(yǎng)老機(jī)構(gòu)登記情況。對(duì)于非民政部門(mén)（如行政審批局）批準(zhǔn)成立登記的民辦非營(yíng)利性養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，民政部門(mén)要通過(guò)信息共享交換平臺(tái)，每月至少一次集中抓取相關(guān)登記信息。

（二）定期開(kāi)展存量摸底排查。各地民政部門(mén)每年對(duì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)服務(wù)安全和質(zhì)量進(jìn)行不少于一次的現(xiàn)場(chǎng)檢查，要重點(diǎn)檢查養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)主體、床位數(shù)量、登記備案、服務(wù)協(xié)議、收費(fèi)方式、收取預(yù)付費(fèi)及涉及人數(shù)、資金使用、營(yíng)銷(xiāo)方式、關(guān)聯(lián)公司、業(yè)務(wù)擴(kuò)張等情況，并將摸排開(kāi)展情況以及各機(jī)構(gòu)摸排結(jié)果，及時(shí)填報(bào)到“金民工程”全國(guó)養(yǎng)老服務(wù)信息系統(tǒng)。各地民政部門(mén)在排查中發(fā)現(xiàn)個(gè)人或者組織未經(jīng)登記但以養(yǎng)老機(jī)構(gòu)名義開(kāi)展養(yǎng)老服務(wù)活動(dòng)的，要引導(dǎo)其盡快依法辦理設(shè)立登記；對(duì)拒不登記且從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，依照《民辦非企業(yè)單位登記管理暫行條例》、《無(wú)證無(wú)照經(jīng)營(yíng)查處辦法》、《事業(yè)單位登記管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》等法律法規(guī)予以處置。

二、加強(qiáng)源頭治理

（三）規(guī)范養(yǎng)老機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法與接受服務(wù)的老年人或者其代理人簽訂服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。收取預(yù)付費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)與老年人或者其代理人協(xié)商一致，并告知可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，充分保障其知情權(quán)。省級(jí)民政部門(mén)要結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，在《養(yǎng)老機(jī)構(gòu)服務(wù)合同》（示范文本）的基礎(chǔ)上，補(bǔ)充完善養(yǎng)老機(jī)構(gòu)收取預(yù)付費(fèi)的相關(guān)內(nèi)容，包括收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、收取時(shí)限、收費(fèi)額度、退費(fèi)辦法、違約責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)提示等。各地民政部門(mén)要通過(guò)政府網(wǎng)站、政務(wù)新媒體、服務(wù)窗口等途徑公開(kāi)示范文本，引導(dǎo)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、老年人或者其代理人依法簽訂服務(wù)協(xié)議，維護(hù)自身合法權(quán)益。各地民政部門(mén)在日常監(jiān)督檢查中，可以通過(guò)查閱、復(fù)制服務(wù)協(xié)議，或者詢(xún)問(wèn)老年人或者其代理人等方式，核實(shí)服務(wù)協(xié)議內(nèi)容，了解養(yǎng)老機(jī)構(gòu)收取預(yù)付費(fèi)以及告知風(fēng)險(xiǎn)等情況。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)未與老年人或者其代理人簽訂服務(wù)協(xié)議的，民政部門(mén)要約談其法定代表人（主要負(fù)責(zé)人），并依照《養(yǎng)老機(jī)構(gòu)管理辦法》相關(guān)規(guī)定予以處置。

（四）完善養(yǎng)老機(jī)構(gòu)備案信用承諾制度。有多個(gè)服務(wù)場(chǎng)所的營(yíng)利性養(yǎng)老機(jī)構(gòu)辦理備案，應(yīng)當(dāng)分別向服務(wù)場(chǎng)所所在地的縣級(jí)民政部門(mén)提出。各地民政部門(mén)發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)已收住老年人但未辦理備案的，要督促其及時(shí)備案。辦理備案的民政部門(mén)要書(shū)面告知養(yǎng)老機(jī)構(gòu)不得從事非法集資，以及從事非法集資相應(yīng)的法律后果，并要求養(yǎng)老機(jī)構(gòu)填寫(xiě)備案承諾書(shū)，承諾不采取任何形式，包括利用關(guān)聯(lián)企業(yè)等形式從事非法集資。各地民政部門(mén)要加快推進(jìn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)網(wǎng)上備案，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)備案承諾書(shū)等材料要及時(shí)上傳到“金民工程”全國(guó)養(yǎng)老服務(wù)信息系統(tǒng)，并將養(yǎng)老機(jī)構(gòu)登記備案情況，通過(guò)門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、信用中國(guó)等平臺(tái)及時(shí)向社會(huì)公布，發(fā)揮公眾監(jiān)督作用。

（五）加大宣傳教育力度。各地民政部門(mén)要通過(guò)抖音、兩微一端、新聞媒體、廣播電臺(tái)等方式，推送養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，通過(guò)以案說(shuō)法開(kāi)展防范養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資典型案例宣傳；要引入專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)或者社會(huì)工作者、志愿者、網(wǎng)格管理員等，開(kāi)展“三進(jìn)”（進(jìn)村、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)機(jī)構(gòu)）、“四見(jiàn)”（見(jiàn)海報(bào)張貼、見(jiàn)宣傳橫幅、見(jiàn)宣傳資料、見(jiàn)公益視頻），實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)防范非法集資宣傳教育全覆蓋，引導(dǎo)老年人提高警惕、增強(qiáng)防范意識(shí)和能力。縣級(jí)民政部門(mén)還可以聯(lián)合屬地鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、金融機(jī)構(gòu)等，在社區(qū)“一站式”服務(wù)大廳、商業(yè)銀行服務(wù)大廳、公園、早市等老年人密集的場(chǎng)所，通過(guò)懸掛橫幅、醒目處放置宣傳折疊卡等方式，向轄區(qū)內(nèi)老年人宣傳防范養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資知識(shí)，提高老年人的辨識(shí)力和判斷力。省級(jí)民政部門(mén)要根據(jù)《養(yǎng)老服務(wù)質(zhì)量信息公開(kāi)標(biāo)準(zhǔn)指引》要求，制定養(yǎng)老服務(wù)質(zhì)量信息公開(kāi)模板，要求養(yǎng)老機(jī)構(gòu)統(tǒng)一在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置設(shè)置公示欄，指導(dǎo)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)公開(kāi)基本信息、服務(wù)資源信息、服務(wù)質(zhì)量管理信息等。各地民政部門(mén)要在負(fù)責(zé)監(jiān)管的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)張貼《關(guān)于養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》的宣傳簡(jiǎn)報(bào)，并要求養(yǎng)老機(jī)構(gòu)在簡(jiǎn)報(bào)上簽署不從事非法集資的承諾；要公開(kāi)舉報(bào)電話(huà)和郵箱等舉報(bào)方式，鼓勵(lì)群眾對(duì)涉嫌非法集資行為投訴舉報(bào)；要按照《養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域基層政務(wù)公開(kāi)標(biāo)準(zhǔn)指引》有關(guān)要求，及時(shí)公布依法登記備案的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)名單、等級(jí)評(píng)定、行政檢查、行政處罰等信息，引導(dǎo)老年人及家屬理性選擇。公安機(jī)關(guān)要公布投訴舉報(bào)專(zhuān)門(mén)電話(huà)，廣泛發(fā)動(dòng)群眾舉報(bào)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資的犯罪線(xiàn)索。

三、依法分類(lèi)處置

（六）做好線(xiàn)索通報(bào)和分類(lèi)處置。各地民政部門(mén)要對(duì)摸排發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題隱患進(jìn)行綜合評(píng)估、逐一研判，從高到低分別納入“紅橙黃綠”風(fēng)險(xiǎn)管控等級(jí)。沒(méi)有發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，納入綠色等級(jí)。發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)存在收取大額預(yù)付費(fèi)行為，且資金主要用于彌補(bǔ)設(shè)施建設(shè)資金不足；近三年分支機(jī)構(gòu)、服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)擴(kuò)張過(guò)快；頻繁變更法定代表人、登記注冊(cè)地；虛假或夸大宣傳；有關(guān)聯(lián)公司且存在關(guān)聯(lián)交易等潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的，納入黃色等級(jí)，要提示其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)營(yíng)和內(nèi)部管理，合理投資避免快速擴(kuò)張導(dǎo)致資金鏈斷裂，并可以視情將風(fēng)險(xiǎn)隱患及處理情況，函告防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)處置非法集資牽頭部門(mén)）。發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)或其法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）有被提起訴訟、投訴舉報(bào)、輿情曝光、納入養(yǎng)老服務(wù)市場(chǎng)失信聯(lián)合懲戒對(duì)象名單（企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄或者嚴(yán)重違法失信名單、社會(huì)組織活動(dòng)異常名錄或者嚴(yán)重違法失信名單）；收取大額預(yù)付費(fèi)行為，且資金使用不規(guī)范；收取大額預(yù)付費(fèi)的對(duì)象數(shù)量超過(guò)床位總數(shù)等情形，并可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，納入橙色等級(jí)，及時(shí)函告處置非法集資牽頭部門(mén)，單獨(dú)或者會(huì)同處置非法集資牽頭部門(mén)對(duì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)和法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)存在收取大額預(yù)付費(fèi)行為且資不抵債、已經(jīng)“爆雷”，或引起不良影響、重大輿情等涉嫌非法集資行為的，納入紅色等級(jí)，第一時(shí)間向?qū)俚厝嗣裾畧?bào)告，并將問(wèn)題線(xiàn)索函告處置非法集資牽頭部門(mén)，依法配合做好調(diào)查認(rèn)定、后續(xù)處置等工作。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)。

（七）加強(qiáng)信用監(jiān)管力度。因從事非法集資依法受到處罰的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，已獲評(píng)定等級(jí)的，在等級(jí)有效期內(nèi)，按照規(guī)定作出降低或者取消評(píng)定等級(jí)的處理；各地民政部門(mén)要將其納入養(yǎng)老服務(wù)市場(chǎng)失信聯(lián)合懲戒對(duì)象名單向社會(huì)公布，通報(bào)相關(guān)部門(mén)，依法依規(guī)實(shí)施限制參與評(píng)比表彰、等級(jí)評(píng)定、政府采購(gòu)、財(cái)政資金扶持、政策試點(diǎn)等懲戒措施；對(duì)從事非法集資造成重大損失的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人，要依法依規(guī)在一定期限內(nèi)實(shí)施市場(chǎng)和行業(yè)禁入措施，直至永遠(yuǎn)逐出養(yǎng)老服務(wù)市場(chǎng)。各地民政部門(mén)要通過(guò)查詢(xún)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、中國(guó)社會(huì)組織政務(wù)服務(wù)平臺(tái)，全面掌握涉嫌非法集資的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）名下登記注冊(cè)的其他養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，并予以密切關(guān)注，做好早期干預(yù)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，謹(jǐn)防發(fā)生不良連鎖反應(yīng)。

（八）做好處突維穩(wěn)工作。轄區(qū)內(nèi)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)發(fā)生非法集資，老年人需要安置的，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)要根據(jù)服務(wù)協(xié)議約定與老年人或者其代理人協(xié)商確定安置事宜，民政部門(mén)要為養(yǎng)老機(jī)構(gòu)妥善安置老年人提供幫助。對(duì)因參與非法集資受損的困難老年人，符合條件的，民政部門(mén)要依法及時(shí)納入城鄉(xiāng)低保、特困供養(yǎng)范圍或者給予臨時(shí)救助等，保障其基本生活，嚴(yán)密防范發(fā)生沖擊社會(huì)道德底線(xiàn)的極端事件。各地民政部門(mén)要嚴(yán)格落實(shí)依法處置、輿論引導(dǎo)、社會(huì)面管控“三同步”要求，加強(qiáng)輿情信息監(jiān)測(cè)，重視群眾投訴舉報(bào)和媒體曝光的負(fù)面輿情，對(duì)可能發(fā)生非法集資突發(fā)事件作出研判，防止事態(tài)擴(kuò)大升級(jí)。一旦出現(xiàn)負(fù)面輿情，要及時(shí)協(xié)調(diào)加強(qiáng)引導(dǎo)管控，嚴(yán)防惡意炒作，并按照本地區(qū)處置非法集資突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，做好信息報(bào)告和處理、應(yīng)急處置等工作，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定大局。

（九）加強(qiáng)部門(mén)協(xié)同配合。處置非法集資牽頭部門(mén)依托地方非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)發(fā)現(xiàn)的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資、詐騙線(xiàn)索，要及時(shí)通報(bào)同級(jí)民政部門(mén)，民政部門(mén)要加強(qiáng)核查、做好風(fēng)險(xiǎn)研判和跟蹤處置。民政部門(mén)與市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)要加強(qiáng)信息共享，推動(dòng)形成養(yǎng)老機(jī)構(gòu)登記和監(jiān)管信息數(shù)據(jù)集。公安機(jī)關(guān)對(duì)民政部門(mén)移送的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資線(xiàn)索，要加強(qiáng)核查，涉嫌犯罪的，及時(shí)立案?jìng)刹椤９矙C(jī)關(guān)要加強(qiáng)與民政、市場(chǎng)監(jiān)管、處置非法集資牽頭部門(mén)的協(xié)同配合，依法打擊犯罪，維護(hù)老年群體合法權(quán)益。

民政部 公安部 市場(chǎng)監(jiān)管總局

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

2022年11月7日