協助境外新型網絡犯罪團伙轉賬，3個對公賬戶竟然在3天內洗錢3000萬元！新疆維吾爾自治區烏魯木齊市公安局水磨溝區分局刑事偵查大隊在距接案不足72小時后，將7名犯罪嫌疑人組成的洗錢團伙一網打盡。近日，《法治日報》記者對此案偵破過程進行了深入采訪。

3天，過賬3000萬元

訊問暫時陷入僵局，2名主要犯罪嫌疑人拒絕交代。

于是，訊問犯罪嫌疑人劉輝前，烏魯木齊市公安局水磨溝區分局刑事偵查大隊反詐中隊民警劉正杰調整了方法，依據案情，利用信息差讓犯罪嫌疑人互相猜忌，逐個擊破。

劉正杰坐下，劉輝看了看墻上的表，9月12日凌晨2時。他感覺，不出1個小時，民警就會去吃夜宵，他就有時間考慮怎么圓謊。

“米小果他們開辦的6個對公賬戶，你都拿去洗錢了？”劉正杰的問話打斷了他的思路。

一個簡單的問題，卻擊潰了劉輝的心理防線。“他們都交代了？”3年前就因敲詐勒索服過刑的“老油條”問。

“真不講義氣！”劉輝稍作掙扎，“那我交代……”

隨后，劉輝坦白了收購對公賬戶協助境外新型網絡犯罪團伙洗錢的事實。這件事只有米小果等3人知情，如今既已敗露，不如爭取寬大處理。

“你用這些賬戶轉過幾次錢？轉了多少？”見方法奏效，劉正杰追問。

“一共3天，過賬3000萬元?！眲⑤x低下頭說。

日薪800元

“跟我混，廣招人，當老板，日薪800元?！苯衲?月，無所事事的米小果看著“老五”發來的消息，有點心動，但還是略有遲疑地回復道：“我憑什么信你？”

之后，對話框沒有彈出新的消息。“果然不出所料。”米小果想，畢竟他和“老五”成為好友不過兩個小時。

就在米小果打算刪了“老五”時，“老五”發來了新消息，沒有解釋，而是給他轉賬800元?！斑@是訂金。”轉賬備注顯示。

僅僅幾秒鐘后，米小果就收了錢，飛快地打字問：“要幾個人？”

8月中旬，米小果和“老五”談妥，每人每天1000元。他帶著弟弟米小凡、表弟任同，懷揣發財夢，坐火車從甘肅來到新疆烏魯木齊。按照“老五”的指示，他們撥通了劉輝的電話。

家住烏魯木齊市的劉輝已經等了他們好幾天。

刑滿釋放的劉輝幾乎和米小果同時收到“老五”發來的“邀請函”。但和米小果不同，劉輝敏銳地意識到，對方介紹的“掙錢之道”暗藏風險，因此，他沒有收下800元訂金。但劉輝并不是有意避險，而是其日均消費過萬元的經濟需求，不是區區800元能滿足的，他想看看“老五”還有什么后手。

見劉輝沒有收錢，“老五”頗為賞識，向其表明身份——他是境外新型網絡犯罪團伙頭目。

隨著公安機關對電信網絡詐騙的打擊力度逐步加大，“老五”收購個人銀行卡向境外轉賬的難度和成本也在攀升。

為節約成本，“老五”決定繞開監管嚴格的個人賬戶，轉而招募“卡農”開設對公賬戶。

將3名“卡農”收入麾下后，他們還面臨一系列問題，如何辦理對公賬戶？怎么解決“卡農”的衣食住行？怎樣向境外轉移資金？

“老五”決定在境內培養1名“洗錢代理人”。

劉輝吹噓自己曾是公司高管，借此成功上位。同時，他還拉攏成立過公司、開設過對公賬戶的朋友楊亮入伙。二人和“老五”約定，每開設一套對公賬戶，酬勞11萬元。

因此，在接到米小果的電話后，劉輝趕忙將3人安置在賓館，楊亮則用3人的身份信息頻繁開辦公司、開設對公賬戶。

短短1個月內，米小果、米小凡、任同每人名下都有了2家公司。

盡管3人并不清楚公司地址、員工數量，也無權管理公司事項，且只有在前往市場監管、銀行等部門簽字、拍照時才可以外出，可虛榮心還是得到了極大滿足。

平均年齡僅有27歲的他們自詡“老板”，并從里到外對自己進行了包裝，看視頻學習企業家的一舉一動，網購名牌服飾，并在劉輝的帶領下出入高檔消費場所，拍下照片發在朋友圈，假裝在“見客戶”。

“剝洋蔥”

9月9日，某銀行負責人吳健向烏魯木齊市公安局水磨溝區分局刑事偵查大隊反詐中隊報案。

吳健記得，8月至9月間，3名青年男子多次到銀行申請開辦對公賬戶。他們連續提交了6家認繳資金過千萬元的公司營業執照，盡管營業執照并無異常，可吳健還是覺得不對勁。

“他們看起來很年輕，不熟悉辦事流程，卻是6家公司的法定代表人?！眳墙≌f，從銀行業資格審核的角度分析，3人的行為明顯與自身實力不符。

6家公司的營業范圍也頗為異常。吳健介紹，除農產品外，這些公司還涉及煤炭、棉花等業務，經營范圍過于寬泛。3人辦理業務時，也從不過問銀行對相關行業的優惠扶持政策。

“好像就是專門來開辦對公賬戶的。”吳健說，頻繁開辦對公賬戶符合民警給他們宣傳的洗錢犯罪特征。眼看3人順利開辦了6個對公賬戶，吳健向警方報了案。

經民警調查，吳健反映的3名男子正是米小果等3人。民警還發現，8月末至9月初，3人開設的6個對公賬戶中，3個賬戶竟在3天內合計過賬3000萬元。

“僅憑資金的疑點，還不能確定他們從事洗錢犯罪活動。”劉正杰介紹，對公賬戶交易額度上限較高，流水頻繁且數額較大，使用此類賬戶調度資金流入轉出，是商場中較普遍的現象，因此，3人名下看似異常的巨額過賬資金，并不能證明與洗錢犯罪活動有直接關聯。

如何找到關鍵證據？

從事反詐工作5年，劉正杰將破解洗錢犯罪視作“剝洋蔥”。在他看來，米小果等3人只是洋蔥的表皮，其身份信息、一舉一動都清晰可見，“這3個人，就是專門給警方看的。”劉正杰說。

剝去“洋蔥皮”，找到背后的團伙，才是破案的關鍵。

由此入手，9月10日晚，民警在烏魯木齊市將米小果等3人抓獲。

經訊問，3人交代，其開設對公賬戶后，以4000元至3萬元不等的價格將營業執照、U盾賣給劉輝、楊亮，非法獲利5.4萬元。

“洋蔥皮”被剝去一層。

兵行險著

“從抓捕米小果等3人開始，收網就進入倒計時了。”劉正杰說。

據米小果等3人交代，劉輝會在固定時間與他們通電話，一旦有人沒接聽，劉輝和楊亮就會撤退。

抓捕工作迫在眉睫。

此案迅速上報至烏魯木齊市公安局刑事偵查支隊。經分析，民警確定了劉輝、楊亮的活動范圍。

9月11日，楊亮落網。劉輝卻遲遲不見蹤影。

“我們去他的多個住所抓捕，都撲了空。”劉正杰說。劉輝有較強的反偵查能力，外出時都戴著口罩，且居無定所，因此很難確定其藏匿地點。

眼看固定通話時間快到了，劉正杰與同事商議決定兵行險著。

“我們嘗試主動給劉輝打電話。”劉正杰說。電話接通，民警直接表明來意，同時講解法規政策，教育引導劉輝主動投案。

“我馬上來！”這是劉輝的原話。

當日中午，劉輝到案。

“我們很驚喜?！眲⒄苷f，但這份驚喜并不持久，劉輝只承認幫3人辦理營業執照，拒不承認協助境外新型網絡犯罪團伙洗錢。于是便有了本文開頭的一幕。

后經訊問，劉輝交代，他伙同楊亮收購米小果等3人辦理的6套營業執照、公章、對公賬戶，并以33萬元的價格向“老五”出售了3套，均由苗東、羅西負責操作轉賬，實施洗錢。剩余3套藏匿在其機動車內。

9月12日，民警將犯罪嫌疑人苗東抓獲，現場查獲現金5.9萬元。隨后，民警發現其同伙羅西已有所警覺，正在購買返鄉機票。

當天中午，民警在烏魯木齊地窩堡國際機場T3航站樓內，將犯罪嫌疑人羅西抓獲。

經訊問，苗東、羅西供認了協助境外新型網絡犯罪團伙轉賬3000萬元、非法獲利5.9萬元的事實。

至此，距接案不足72小時，涉及7名犯罪嫌疑人的洗錢團伙被一網打盡。

該案涉及的6個對公賬戶已被關停，警方對7名犯罪嫌疑人采取了刑事強制措施。

目前，案件正在進一步偵辦中。

（文中涉案人員均為化名）